תכנון מס לפני פרישה

עזבת את מקום העבודה ?פוטרת? למשוך את כספי התגמולים? לפרוס את הפיצויים קדימה או אחורה לכמה שנים? לבקש רצף קצבה? לבקש רצף פיצויים? לבחור בין הקטנת הזיכוי ממס בפנסיה חודשית לבין הקטנת תקרת הפטור לפיצויים?
מבולבל?
חשוב שתדע כי כל החלטה פזיזה שתקבל על דעת עצמך בנושאי מיסוי לפני פרישה הינה בלתי הפיכה ועלולה לעלות לך כסף רב!
רק רואי חשבון מומחים בתחום פנסיה יכולים לעשות סדר בבלגן ולבצע את תכנון המס המיטבי במטרה לחסוך עשרות אלפי שקלים.
אפשר לקבל ייעוץ וליווי מקצועי לכל אורך כל הדרך, החל משלב השגת האישורים מחברת הביטוח וכלה בטיפול מול רשויות המס.

מצורף בהמשך שאלון מקוצר לבדיקת זכאותך להחזר מס בשל פרישה.
חשוב לציין כי השאלון עונה על מצבים שכיחים ואין מדובר ברשימה סגורה של מקרים. בכל שאלה נוספת ניתן ליצור קשר עם רואה חשבון מומחה לנושא אשר יבדוק כל מקרה באופן פרטני על מנת למקסם עבורך את החזר המס.
אם לפחות אחת מהתשובות לשאלות הבאות חיובית יתכן שפנייתך לרואה חשבון מומחה בתחום פנסיה תחסוך לך מס של עד אלפי שקלים!

שאלון לבדיקת זכאותך להחזר מס בשל פרישה או עזיבת מקום עבודה

1. אם עבדת רק בחלק משנת המס?

2. האם הפקדת לקופות גמל/קרנות פנסיה באופן עצמאי?

3. אם פרשת בשל נכות?

4. אם קיבלת פנסיה וקצבה חודשית ממספר מקומות במקביל

5. אם עבדת אצל מעסיק וקיבלת פנסיה במקביל? (יתכן גם החזר דמי ביטוח לאומי נוסף על החזר מס הכנסה).

6. האם עבדת אצל 2 מעסיקים שונים במהלך אותה שנת מס.?

7. האם נוכה לך מס בגין פיצויי פיטורין ולא ביצעת פריסת מס ?

8. האם הפקת הכנסה מריבית והנך בגיל פרישה?

9. האם היית בעבר עצמאי, הגעת לגיל פרישה, ואתה משכיר נכס ששימש אותך בעסקך? (נהג משאית המשכיר את המשאית ,בעל מונית המשכיר את הזכות הציבורית,בעל עסק המשכיר את המבנה וכו’)